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北汽产投:三周撬动六亿元资金,疫情下如何做汽车业自救的推手

张宇喆丨EO
2020-03-03 · 09:50
[ 亿欧导读 ] 短短的三周时间,北汽产投已经跟进和帮扶了数十家企业。
汽车金融,北汽产投,6亿,汽车业自救,10亿元,抗疫

作者:张宇喆丨EO,图片来自“123RF”

作者丨张宇喆

编辑丨张嫣

一场波及全国的新冠肺炎疫情,让已经进入寒冬期的汽车产业变得更加寒冷。

在绝大多数人都在关注口罩、疫苗、试纸,甚至汽车界同仁都开始调产线做口罩时,北汽产投仍将目光投向了自己所在的汽车产业本身。

“今年一季度,尤其是2月,汽车市场的下滑幅度将会非常惊人。”北京汽车集团产业投资有限公司(以下简称“北汽产投”)党委书记、总经理史志山近日对亿欧汽车表示。

如其所说,据全国乘用车信息联席会统计,中国乘用车销量在今年1月下跌21.5%,而2月前三周的累计跌幅已超过90%

乘联会厂家2月周度零售数量(辆)和同比增速(%)

(制表人/亿欧汽车分析员 曾乐)

据史志山介绍,早在1月23日(腊月29日),北汽产投就成立了紧急联络小组,以应对疫情对于其业务的影响。

不久,疫情的发源地武汉决定封城,全国各地也都采取了严防严控措施。由于人员基本无法流动,导致企业复工困难,与此同时需求被严重抑制,进而导致生产端压力剧增。上游生产跟不上,下游需求急剧下滑,对于汽车产业的负面影响无疑是巨大的

北汽产投成立于2012年,是世界500强企业北汽集团的全资子公司,也是其资本运作、股权投资、创新孵化的核心平台,承担着助推北汽集团转型升级的使命。截止目前,北汽产投管理资金规模超过300亿元,已投企业多达百余家,已退出企业超过20家,是国内最大的汽车产业投资机构之一。

目前,北汽产投未退出的近百家企业中,不少企业为成长型企业。这些企业有的处于刚刚起步阶段,有的则处于发展阶段。

史志山表示:“如果那些前景不错的成长型企业倒下是因为短期的疫情影响,不论是对资方还是对整个行业来讲,都是一种损失。”

北汽产投旗下基金与已投企业/北汽产投官方

(北汽产投旗下基金与已投企业/北汽产投官方)

为了帮扶一些成长型企业度过这次“难关”,也为了给抗疫防疫做出贡献,北汽产投与旗下相关子公司于2月7日推出针对产业链企业的10项抗“疫”措施。2月20日,北汽产投6亿元疫情防控债获深交所无异议函。

截止目前,上述十项抗疫举措已推出三周有余。这十项措施究竟取得了怎样成效?又遇到了什么样的问题?

10亿元来自存量资金

北汽产投推出的10项抗“疫”措施涵盖从投资支持到产业协同、从借贷优惠到保险保障、从开发专项战“疫”产品到帮扶疫区企业和个人等多个方面。具体包括:

1、设立不超过10亿元的抗“疫”专项资金池;

2、为企业提供多种短期现金流支持解决方案;

3、通过为抗疫防疫人员提供用车服务,为医护人员提供保险支持,助力疫区生产生活;

4、为疫区提供购车金融优惠;

5、为相应产业链伙伴提供延期还款服务;

6、升级疫情保险保障方案;

7、为北汽集团疫区职工提供5000份“爱心保”;

8、通过捐款捐物助力东北地区抗疫防疫;

9、免费提供知识产权数据与咨询服务;

10、党建联盟与科创加速器同步行动携手抗疫。

在这10项措施里,既有定向增资这样的股权类支持,也有融资租赁这样的债权融资,帮助企业解决短期的资金压力。针对疫区的医护人员、中国人民解放军指战员等一线抗疫防疫工作者。对于北汽的员工,也给予一定的金融及保险支持,解除其参与防疫抗疫或者复工复产的后顾之忧。

想要提供帮助,首先需要解决“钱”的问题。为抗疫准备的这10亿元资金池,也并非来源于重新募资,而是包含了旗下现有基金的存量资金抽调和北汽集团的支持。“新组建基金花费的时间成本太高了。”谈到为何不新建基金时,史志山表示。

携手向前/Unsplash

(携手向前/Unsplash)

目前,北汽产投旗下基金仍有30~50亿元的存量资金。这些分布于全国各地的基金旗下被投企业的业务几乎也都不同程度受疫情影响。所以,与这些基金的投资人沟通也相对顺利。

钱的问题解决了,人的问题就好处理了。虽然这10项措施涉及旗下多家不同类型子公司,但史志山表示,这些子公司对于抗疫都相当认同。他认为,除了因为北汽产投的话语权高,大家高度认同主要有两方面原因:首先,这些子公司均为国有企业,有着相对较高的政治使命感和社会责任感;此外,这些公司中大半都与湖北企业有业务关系。

愿意提供帮助是一方面,该投入多少是另外一方面。针对该提供什么样的帮助,北汽产投与部分被投企业、产业链伙伴企业召开专项会议,了解到了一些实际困难。通过这些困难和自身的实际能力的综合考量,北汽产投与旗下子公司共同研究出了上述具体解决措施。

“粮草”与“人马”均已备好,接下来就该出手了。

该投谁?

在大批投资机构计划延缓投资计划的当下,北汽产投却计划提升投资效率。针对一些有股权融资需求的、拥有高成长性的企业,其加大了股权投资支持力度。

汽车产业有限的资金该怎样发挥更大的效用?股权投资又应该投给谁?北汽产投给出的答案是:有发展潜力的优质企业。

定义虽然简单,但真做出判断极其困难。为了判断项目是否足够优质,北汽产投制定了包括团队、技术、管理、产品、过往融资情况等多个维度的评价标准,每项标准背后又有更细致的维度。

网约车/Pixabay

(网约车/Pixabay)

此外,随着疫情变得越来越严重,包括武汉、西安在内的不少受疫情影响较重城市开始限制网约车运营。大批网约车公司不得不停运,司机也只能乖乖坐在家中。如果疫情持续下去,这些企业都有可能出现资不抵债,一些司机也由于没法营运而背上高额债务

而这样的企业和人群就是北汽产投汽车金融业务所帮扶的重点对象之一。

在北汽产投看来,对于真正需要资金的、未来有发展潜力的企业,应该抓紧时间为其注入资金,但对于那些自身实力不强的企业也该果断拒绝。有些企业即使度过了当下的寒冬期,到了春天,仍然很难活下去。

即使已有一套评价体系,但史志山坦言,北汽产投仍旧经常针对已有标准进行讨论:“怎么样能够对把这个标准定得更合理一些,能够更有效地触达一些企业,可能对我们仍是一个考验。”未来,北汽产投的评价标准会继续随着时间的推移而不断优化。

“我们能够提供的帮扶是有限的,”史志山表示,“在帮助困难企业的同时,也要保证投资人、保证国有资产利益。”

据北汽产投统计,截止目前,有大约15家确实存在短期资金困难的企业已获得北汽产投的认可,正在对接资金投入。上述企业将获得北汽产投总计1.5亿~2亿元的股权融资。其中,部分获得股权融资企业还将获得1:1的债权融资。这些企业总计撬动的资金规模大约在3亿元左右。

在汽车金融方面,目前已申请企业和个人涉及的资金已达3亿元。由于受疫情下人员流动停滞的影响比较直接,一些物流车企业、网约车企业、司机个人信贷等方面对资金的需求较大。这3亿元中,有的是申请续贷,有的则是申请延期还款。

而针对抗疫工作者的C端需求方面反馈较少,或与目前大多忙于抗疫工作相关。针对这一现象,北汽产投决定将这类优惠支持延期,“至少到疫情结束后三个月”。

未来如何?

北汽产投在详细分析研究了疫情的影响后,结合未来公司战略规划,对整个汽车产业进行了一次梳理。而梳理的结果也确实是充满挑战。生产端的零部件商、主机厂面临物流跟不上、人员复工难,运营端的长短租和网约车面临政府叫停,消费端由于出门困难面临需求骤减,有些企业可能在今年一季度将没有任何业务。

即便如此,史志山仍然坚信,困难只是暂时的。随着国家更多逆周期调控政策、汽车产业支持政策的出台,他认为,一季度出现的业务缺口很有可能会在下半年被逐步补上

此外,史志山还发现,在诸多挑战中也有可待挖局的机遇。此次疫情为正在经受落地瓶颈的自动驾驶、VR看车、语义识别等前瞻技术提供了难得的产业应用机会,大大催化了社会各界对前瞻技术的认知和应用加速,使得新技术、新模式的安全性和经济性特征得以体现。

VR眼镜/Unsplash

(VR眼镜/Unsplash)

今年年初,北汽产投分别召开了投资策略会和年会,均对投资方向进行了讨论。其最终决定,整体仍将维持此前制定的汽车为主线的投资方向,同时基于智能、新能源汽车的跨界属性,拓展投资领域,把握新汽车、新基建、新经济下的投资机遇。

从需求端来看,中高端汽车市场几乎不会受到疫情的影响。而在中低端市场,也有两种不同的购车人群,那些刚需人群并不会因疫情而放弃购车,最终在疫情下大幅推迟购车的人群相对有限

一旦疫情结束,那些挺过“寒冬”的成长型企业有望迎来茁壮成长。

编辑:张嫣

本文来源于亿欧,原创文章,作者:张宇喆丨EO。转载或合作请点击转载说明,违规转载法律必究。

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